Le ministre de la Fazenda, Dario Durigan, a appelé ce jeudi 9 juillet 2026 à une accélération de la supervision des fintechs par la Banque centrale du Brésil. Il accuse la gestion précédente de Roberto Campos Neto d’avoir instauré une « anarchie » réglementaire, favorisant le blanchiment d’argent et le financement d’activités illégales via des plateformes de paris sportifs.
La critique d’une gestion libérale jugée laxiste
Lors d’une interview accordée à la Rádio Gaúcha, Dario Durigan a vivement critiqué la politique menée sous l’administration de l’ancien président de la Banque centrale (BC), Roberto Campos Neto. Pour le ministre, la volonté affichée de libéraliser le marché financier a conduit à un désengagement de l’État, créant un environnement propice aux activités criminelles.
« A pretexto de dizer que é liberal, que ia liberar a atuação do mercado, se criou uma anarquia. Se deu autorização para muitas fintechs atuarem no Brasil, mas ao mesmo tempo elas não ficaram supervisionadas », a déclaré Dario Durigan, selon InfoMoney.
Le ministre estime que cette absence de contrôle adéquat a permis à des organisations criminelles d’utiliser ces nouveaux acteurs financiers pour dissimuler des flux financiers illicites. Le cas du Banco Master a été cité comme une illustration des problèmes survenus durant cette période, souligne Poder360.
L’urgence d’une supervision renforcée face aux « bets » illégales
Le gouvernement actuel lie directement le manque de surveillance des fintechs à l’explosion des mouvements financiers suspects liés aux paris sportifs, connus sous le nom de « bets ». Selon le ministre de la Fazenda, de nombreuses institutions de paiement ont été détournées de leur fonction première pour servir de canaux au crime organisé.
« O que a gente tem visto é muita fintech sendo utilizada pelo crime organizado para lavar dinheiro, muita fintech sendo utilizada para receber dinheiro de bet ilegal, e não estava no cronograma do Banco Central olhar para essas fintechs », a expliqué le ministre, rapporté par Com.
Face à cette menace, le ministère a déjà initié des mesures de rétorsion. Le gouvernement a notifié 37 fintechs dans le cadre d’une nouvelle norme autorisant le blocage préventif des fonds appartenant à des entreprises de paris opérant illégalement sur le territoire national. Cette action s’inscrit dans un effort plus large visant à anticiper le calendrier de contrôle de la Banque centrale sur ces entités.
L’Opération Carbono Oculto comme catalyseur
La pression gouvernementale s’est accentuée à la suite de l’Opération Carbono Oculto, une enquête ayant mis en lumière un vaste réseau d’entreprises de façade. Comme l’indique N3 News, le schéma criminel utilisait des fintechs et des fonds d’investissement pour occulter la provenance de profits illicites.
Le gouvernement ne compte pas ralentir ses actions malgré la proximité des élections. Le ministère de la Fazenda, en collaboration avec la Commission des valeurs mobilières (CVM), prévoit d’imposer une notification obligatoire aux autorités pour tout transfert de fonds via des fintechs, afin de renforcer la transparence et la traçabilité des transactions, une mesure relayée par SGC.
État des mesures de contrôle au 9 juillet 2026
| Mesure | Statut / Détail |
|---|---|
| Notification de fintechs | 37 institutions notifiées à ce jour |
| Blocage préventif | Autorisé pour les fonds liés aux paris illégaux |
| Recrutement public | 316 postes ouverts à la Receita Federal et au BC (salaires jusqu’à 30 000 R$) |
L’exécutif insiste sur le fait que l’effort de mise sous tutelle réglementaire des fintechs doit être une priorité absolue, quelle que soit la charge de travail initiale prévue par la Banque centrale. La question demeure désormais de savoir si cette accélération suffira à endiguer les flux financiers criminels avant que de nouvelles failles ne soient exploitées par les organisations spécialisées dans le blanchiment.
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