Des milliers de personnes auraient perdu leurs économies après avoir investi dans une application de trading de crypto-monnaie appelée iEarn Bot, rapporte la BBC. Selon la source citée, les experts qui ont enquêté sur la société affirment qu’il pourrait s’agir de l’un des plus grands scandales cryptographiques de tous les temps.
Des milliers de personnes ont été arnaquées par une application crypto, Photo : Shutterstock
Le trading de crypto-monnaie est devenu populaire, les gens étant souvent dupés avec de grosses récompenses pendant de courtes périodes. Mais les forces de l’ordre mettent en garde contre un nombre croissant d’escroqueries sur le marché de la cryptographie et conseillent aux investisseurs de faire preuve de diligence raisonnable.
L’argent a tout simplement disparu
Parmi ceux qui ont été mis dans une telle situation se trouve Roxana, une Roumaine. Elle dit avoir perdu des centaines d’euros lorsqu’elle a investi dans iEarn Bot. Elle a demandé que son identité ne soit pas révélée car elle craint que sa réputation professionnelle ne soit affectée, Roxana n’est donc pas le vrai nom de la femme.
Les clients achetant de la crypto – comme Roxana – ont été informés que leur investissement serait géré par le programme d’intelligence artificielle de l’entreprise, garantissant des rendements élevés.
„J’ai investi dans un bot pendant un mois“, raconte Roxana pour la BBC. “Vous pouviez voir dans l’application combien de dollars l’application gagnait : il y avait des graphiques montrant comment l’investissement progressait. Cela semblait assez professionnel jusqu’à ce qu’à un moment donné, ils annoncent une maintenance. À cette époque, les retraits de l’application étaient gelés pendant un certain temps. Certaines personnes ont commencé à dire “Je ne peux pas me retirer… qu’est-ce qui se passe“, explique Roxane. ,,J’ai fait la demande de retrait et l’argent a tout simplement disparu. Le portefeuille est devenu nul – mais je n’ai jamais été crédité d’argent sur le portefeuille“.
En Roumanie, des dizaines de personnalités de premier plan, y compris des responsables gouvernementaux et des universitaires, ont été convaincues d’investir via l’application, car elle était parrainée par Gabriel Garais, l’un des meilleurs experts en informatique du pays.
M. Garais dit qu’il a lui aussi été dupé en investissant ses propres économies dans l’application et qu’il a perdu son argent. Mais Roxana insiste, sans la recommandation de Garais, elle n’aurait jamais pensé à investir.
„Nous avions les connaissances nécessaires pour penser que cela pourrait être une arnaque », elle dit“mais le fait qu’entre nous et l’entreprise il y avait un enseignant de renom signifiait que nous n’avons pas trop vérifié – nous n’avons pas trop douté.”
Selon la BBC, ce qui s’est passé en Roumanie n’est pas un incident isolé. Ce n’est pas non plus unique en Roumanie. Ainsi, lorsque Silvia Tabusca, une experte roumaine en crime organisé au Centre européen d’éducation et de recherche juridiques, a commencé à faire des recherches sur iEarn Bot, elle a découvert que de nombreuses personnes dans d’autres pays avaient perdu de l’argent à cause de ce stratagème.
Ce qui l’a le plus surprise, c’est l’ampleur de l’opération.
„D’après ce que j’ai vu, le nombre d’investisseurs est assez élevé”, elle dit. “En Indonésie, par exemple, ils (iEarn Bot) affirment avoir 800 000 clients.” “Au début, l’application fonctionne très bien“, dit Mme Tabusca. “Lorsqu’ils ont suffisamment d’investisseurs et suffisamment d’argent investi dans un certain pays, ils ne permettent pas à ce pays de se retirer – et ils ouvrent d’autres pays”.
iEarn Bot se présente comme une entreprise américaine avec d’excellentes références, mais lorsque la BBC a vérifié certaines informations sur son site Web, elle a déclenché des drapeaux rouges. L’homme que le site désigne comme le fondateur de l’entreprise a déclaré qu’il n’avait jamais entendu parler de l’entreprise et qu’il avait déjà porté plainte à la police.
Le Massachusetts Institute of Technology, ainsi que des entreprises comme Huawei et Qualcomm, sont tous nommés “Partenaires stratégiques” de iEarn Bot, mais ils ont également déclaré qu’ils n’avaient aucune connaissance de l’entreprise et ne travaillaient pas avec elle.
Sur le site Web, la société ne fournit aucune information de contact. Lorsque la BBC a vérifié l’historique de sa page Facebook, elle a constaté que jusqu’à la fin de 2021, le compte faisait la publicité de produits amaigrissants et était exploité depuis le Vietnam et le Cambodge.
iEarn Bot met beaucoup d’accent sur le fait de pousser les investisseurs à recruter plus de personnes pour rejoindre l’application.
„La façon dont les gens de cette entreprise travaillent ressemble plus à une chaîne de Ponzi qu’à une vraie entreprise“, dit Mme Tabusca.
La BBC a également vu des conversations de chat où des personnes, prétendant appartenir au service client d’iEarn Bot, ont déclaré aux investisseurs que pour retirer leur argent, ils devaient payer des frais de 30 %.
„Certaines personnes étaient suffisamment désespérées pour récupérer leur argent, alors elles ont payé les frais – mais ne pouvaient toujours pas retirer“, dit Mme Tabusca. La BBC a contacté à plusieurs reprises iEarn Bot pour obtenir des commentaires, mais n’a jusqu’à présent pas répondu.
Événements de recrutement
Dans certains pays, comme le Nigeria et la Colombie, les dirigeants locaux ont été poussés par les mentors iEarn Bot – avec qui ils communiquaient uniquement sur Telegram – à organiser des événements de recrutement.
Andres, de Colombie, a déclaré qu’il recrutait activement des personnes pour rejoindre l’application. Selon lui, l’entreprise est légitime. “Ils avaient l’enregistrement américain qui montrait qu’ils étaient légitimes“, il dit. – Et ils payaient.
Dans son pays, les prélèvements ont été stoppés en décembre. On a dit aux gens que l’entreprise convertissait l’investissement en USDT – une crypto-monnaie bien établie – en une nouvelle pièce appelée iBot, qui avait la même valeur.
Les investisseurs ont été priés d’être patients jusqu’en mars, date à laquelle la nouvelle pièce devait être officiellement lancée. Mais les gens attendent toujours d’avoir accès à leur argent.
,,Les gens ont contracté des prêts pour investir. Ils ont utilisé de l’argent d’autres sources, beaucoup de gens ont été touchés” dit Andrés. “Parce que les dirigeants locaux n’avaient pas de réponses, les gens ont commencé à se mettre en colère.”
Avec l’aide d’un analyste, la BBC a pu identifier un important portefeuille cryptographique qui a reçu des paiements d’environ 13 000 victimes potentielles, pour un bénéfice de près de 1,3 million de dollars (1 million de livres sterling) en moins d’un an. Mais il n’a pas été possible de trouver où et à qui l’argent est allé.
Pour les enquêteurs, c’est un problème courant.
„L’un des défis est d’identifier l’acteur illicite, où va la valeur, puis d’être en mesure de prendre des mesures d’enquête et d’exécution», explique John Wyman, chef de la nouvelle unité des actifs virtuels du FBI.
Les enquêtes sur ce type de régime, dit-il, atteignent rapidement le niveau mondial.
De telles enquêtes nécessitent une coopération internationale et peuvent prendre plus de temps, mais il insiste sur le fait que les responsables seront finalement traduits en justice.
Le FBI a créé l’année dernière l’unité des actifs virtuels pour répondre au nombre croissant de crimes impliquant des monnaies virtuelles.
Il invite les personnes victimes d’escroqueries à porter plainte sur la page dédiée du FBI. Mais les forces de l’ordre affirment que le meilleur moyen de lutter contre les escrocs reste la prévention. “Savoir – et faire preuve de diligence raisonnable avant d’investir – est essentiel», déclare M. Wyman.
