Qu’est-ce qu’ils sont et comment ils fonctionnent. Sont-ils d’accord ?

Si vous débutez dans l’investissement, vous avez probablement déjà rencontré le fonds éthiques.

Ces derniers temps, en effet, le changement climatique et tous les défis liés pour préserver notre planète ils ont touché pratiquement tous les domaines de notre vie, y compris celui des investissements.

À cet égard, il est de plus en plus courant de rechercher des investissements éthiques et respectant certains critères. standard et surtout qu’ils peuvent nous faire gagner mais sachant que nous rendons aussi service à notre planète.

Aujourd’hui, j’ai vraiment envie de vous parler des fonds éthiques, notamment des fonds communs de placement qui investissent dans certaines entreprises et qui respectent certains niveaux de durabilité.

Commençons!

Quelques mots sur les fonds communs de placement

Nous sommes sur le point d’aborder le sujet de fonds éthiquesmais faisons d’abord un rapide examen de fonds communs de placement.

Il s’agit d’organismes de placement collectif d’épargne, qui collectent l’argent des épargnants et confient sa gestion à une société de gestion d’épargne, à savoir la SGR.

La SGR a pour mission de placer l’argent collecté par les épargnants sur les marchés.

Ils sont également appelés fonds gestion activeet ils diffèrent des fonds à gestion passive car ils sont gérés par un professionnel, c’est-à-dire un gestionnaire qui se charge de choisir où investir l’argent, se charge de prendre certaines décisions et d’orienter l’investissement selon ses choix, pour atteindre l’objectif. nous nous sommes fixés.

Investir de manière éthique

Investir dans des fonds communs de placement est très courant pour les épargnants italiens, car s’appuyer sur un professionnel qui gère l’argent pour notre compte est plus simple et plus rassurant que d’investir seul en essayant de comprendre où finit l’argent et pourquoi.

Mais choisis-en un investissement éthique il est devenu depuis quelques années un choix très apprécié des investisseurs.

Il s’agit de choisir des instruments d’investissement en fonction d’un code d’éthique personnel.

En particulier le 2021 c’était l’année des investissements éthiques : de nombreux investisseurs les ont choisis pour leurs placements. Cela est dû en partie à une sorte de responsabilité que de plus en plus de personnes ressentent à l’égard de la planète, et aussi sans doute à la plus grande disponibilité de Fonds ESG (qui utilisent des facteurs d’investissement environnementaux, sociaux et de gouvernance d’entreprise) sur le marché.

Mais qu’est-ce qui est vraiment éthique ?

Le concept d’éthique peut être différent d’une personne à l’autre, puisqu’un investissement éthique peut être un investissement. durableun investissement vertun investissement responsableetc…

Dans le domaine des fonds communs de placement et des investissements en général, toutes ces caractéristiques se retrouvent facilement dans Fonds ESG: Ces fonds sont basés sur certaines mesures ESG qui notent les entreprises en fonction de leurs performances environnementales, sociales et de gouvernance.

Fonds éthiques

je fonds éthiques ils se distinguent donc des autres fonds traditionnels dans les critères de sélection des titres qui composent le portefeuille.

En effet, les titres en portefeuille doivent poursuivre la philosophie de durabilité et de responsabilité. Ces fonds vous aident à obtenir un rendement tout en ayant un impact positif sur l’environnement et la société.

Pour être complet, je vais vous donner ce qui suit définition fonds durable et responsable alimenté directement par Association : « Un fonds est défini comme durable et responsable si, sur la base de sa propre définition opérationnelle de la notion de responsabilité, il a une politique d’investissement qui interdit l’achat d’un ensemble de titres et/ou favorise l’achat de titres sur la base de d’analyses intégrant des critères environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance (Environnemental, Social et Gouvernance) à l’analyse financière. Cette définition est indépendante des modalités particulières d’application des critères de sélection (comité « éthique » interne, cabinet de conseil, sélection externe, benchmark).

Ces fonds éthiques sont disponibles sur tous les principaux marchés financiers, ainsi qu’en Italie.

En effet, de plus en plus d’opérateurs ont choisi de créer des OPCVM aux stratégies durables et responsables, justement pour proposer des solutions d’investissement satisfaisantes sur le plan financier et qui peuvent donc vous aider à obtenir des rendements et des rendements, mais en même temps capables de produire des impacts positifs pour la société et l’environnement.

Comment sont sélectionnés les fonds éthiques ?

Il est important maintenant d’essayer de comprendre comment cela se produit sélection des émetteursou comment les fonds sont sélectionnés puis classés comme éthiques.

La sélection des fonds s’effectue avec un double dépistage :

• Critères négatifs : tout d’abord, des critères d’exclusion négatifs sont appliqués, c’est-à-dire que tous les secteurs ou activités controversés sont écartés. Par exemple, les entreprises qui s’occupent d’armes, de tabac, de jeux d’argent, mais aussi d’énergie nucléaire, ou qui ont été impliquées dans des incidents graves concernant le respect des travailleurs ou de l’environnement, sont éliminées ;
• Critères positifs : Ensuite, les critères d’évaluation positifs sont appliqués, les entreprises et les États étant analysés en détail sur la base de paramètres environnementaux, sociaux et de gouvernance. Une note récapitulative est également attribuée.

Les émetteurs dont les scores sont supérieurs à un seuil absolu et qui sont les meilleurs de leur secteur font partie du fonds durables.

Ensuite, il est vrai que chaque entreprise applique peut-être des différences dans ses choix, mais au fond, les critères utilisés sont essentiellement ceux-là.

Où acheter des fonds éthiques ?

Une question très importante que vous vous poserez sera liée à l’achat de fonds.

Où acheter des fonds éthiques ? Existe-t-il un canal différent des fonds traditionnels ?

Non, les fonds éthiques sont achetés selon les mêmes canaux que les fonds traditionnels.

Presque maintenant toutes les sociétés de gestion de portefeuille proposer, dans leur offre, des fonds éthiques respectant les critères ESG.

Si vous vous rendez sur le site officiel d’une société de gestion de portefeuille ou d’une banque proposant des fonds communs de placement, vous trouverez une sélection de fonds ESG et durables.

Par exemple Eurizon il a été le premier opérateur en Italie à créer des fonds éthiques en 1996 ; à ce jour, la gamme de fonds éthiques est composée de quatre fonds régis par la loi italienne. Par ailleurs, depuis 2008, les fonds communs de placement appartenant au système éthique adhèrent au code européen pour la transparence des investissements durables et responsables.

Aussi Arca, Anima, BPER, BNL et de nombreuses autres entreprises proposent un large éventail de produits gamme de fonds éthiques.

Etica SGR : spécialisée dans les fonds éthiques

Cependant, cela mérite une enquête plus approfondie Éthique SGRsociété fondée à Milan en 2000 spécialisée dans les fonds durables et responsables.

L’entreprise gère un actif très important, d’environ 7 380 milliards d’euros.

Elle est la société de gestion d’épargne du groupe bancaire éthique, et figure également parmi les premiers opérateurs d’épargne gérée durablement.

Il tente de représenter au mieux les valeurs de finance éthique sur les marchés financiers et souhaite sensibiliser le public aux investissements responsables et éthiques.

Rendement en investissant de manière éthique

Puisque l’objectif d’un investissement est toujours de faire gagner de l’argent à son investisseur, il est clair qu’investir dans des fonds éthiques doit donner un feedback à ceux qui y investissent, sinon on ne parlerait pas d’investissement, non ?

Commençons par dire qu’aucun investissement n’est garanti pour vous faire profiter, et donc il n’est pas certain qu’en investissant dans un certain instrument vous pourrez obtenir les rendements souhaités ou, même, que vous pourrez obtenir des rendements parce qu’il Il se peut également que vous ayez un investissement perdant ou en tout cas un investissement qui n’est pas entièrement bon.

Le performance qui obtiennent des fonds éthiques sont généralement similaire à ceux des fonds traditionnels, il n’existe aucune preuve suggérant un type de fonds plutôt qu’un autre.

En effet, investissez dans fonds éthiques c’est important pour diversification votre portefeuille et pour atténuer le risque résultant du changement climatique.

L’avis d’Affari Miei sur les fonds éthiques

Nous avons atteint la fin du nôtre analyses nous pouvons tirer des conclusions sur les fonds éthiques, en essayant d’être objectifs et de mieux comprendre si le choix de fonds durables pourrait être un bon investissement.

Investir pour obtenir un rendement est l’objectif auquel nous aspirons tous, et si vous pouvez choisir d’investir, d’obtenir un rendement économique et, en même temps, de faire du bien à la planète, pourquoi ne pas le choisir ?

Je pense que ces derniers temps, la prise de conscience et l’attention portées à des thèmes de plus en plus centraux dans la vie de nos jours tels que durabilitél’éthique et l’attention portée au changement climatique se sont accrues.

Investir de manière éthique cela signifie choisir et récompenser les entreprises qui font de leur mieux pour être durables et ne pas nuire à la planète.

Donc, d’un point de vue éthique, nous ne pouvons que soutenir une telle approche mais, en fait, nous devons également analyser l’investissement d’un point de vue financier.

je fonds éthiques ce sont des fonds communs de placement et, si vous avez eu l’occasion de lire mes autres contenus, vous avez peut-être remarqué que je ne suis pas un grand fan de ces instruments.

Je trouve que ce sont des outils opaques et inefficaces, qui ne tiennent souvent pas leurs promesses et ne dépassent pas l’indice de référence et qui, par conséquent, vous rapportent des rendements intéressants.

En fait, on parle toujours de fonds à gestion active : ils ont des coûts de gestion considérables, étant donné qu’il existe un gestionnaire qui doit être rémunéré pour son travail.

Je ne vous dis pas de ne pas investir dans ces outils, car je ne connais pas votre situation personnelle et financière et, par conséquent, je ne peux pas savoir ce que vous recherchez.

Je voudrais juste vous faire réfléchir à l’investissement et souligner qu’il existe également d’autres outils que vous pouvez choisir : je parle des ETFdes fonds communs de placement à gestion passive qui parviennent à « résoudre » certains problèmes critiques des fonds communs de placement grâce à une approche différente de l’investissement.

Même parmi les ETF, il y a ceux qui investissent et qui ont des sociétés éthiques dans leur panier : par exemple, vous pourriez penser à investir dans ETF sur les énergies renouvelablesou concentrez-vous sur ETF ESG.

Je pense et j’espère avoir répondu à toutes vos questions sur l’investissement éthique.

Avant de vous dire au revoir, je vais vous donner encore un conseil : étudiez et entraînez-vous !

En fait, je crois que l’étude et le entraînement a toujours été l’un des meilleurs investissements que l’on puisse faire dans la vie en général et dans le monde des marchés.

Si vous savez, prenez conscience et agissez avec conscience, votre investissement ne fera que s’améliorer et vous procurera encore plus de satisfaction.

Voilà quelque guide très intéressant pour toi :

Bonne lecture et bons investissements !