Considérer sérieusement votre mortalité est difficile, mais un bon conseiller financier peut être un partenaire clé pour vous aider à planifier votre succession. Non seulement ils peuvent vous aider à planifier votre avenir pendant que vous êtes encore ici, mais ils peuvent également fournir un soutien essentiel pour garantir que votre héritage est transmis en douceur aux personnes et aux causes que vous aimez lorsque vous êtes parti.
Naturellement, vous craignez peut-être que, dans le processus d’enrichissement soudain, vos héritiers n’aient pas la planification financière nécessaire pour tirer le meilleur parti de leur héritage. Millennials, par exemple, ont été largement rapportés (s’ouvre dans un nouvel onglet) de renoncer aux professionnels de la planification financière au profit de robots-conseillers ou de faire leur propre sélection de titres et d’investir massivement dans des classes d’actifs à risque.
Mais, selon une etude recente (s’ouvre dans un nouvel onglet) menée par FreeWill, de nombreux héritiers prêts à gagner de l’argent peuvent en fait être plus susceptibles de travailler avec un conseiller une fois qu’ils héritent. En fait, 43 % des répondants ont indiqué qu’ils seraient enclins à retenir les services du conseiller financier de leur famille à une condition : s’ils connaissent la planification successorale.
Alors, comment pouvez-vous dire que votre conseiller financier possède l’expertise en matière de planification successorale pour guider votre famille à travers cette importante transition ?
Voici trois façons de vous assurer que ce n’est pas leur premier rodéo (planification successorale) :
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