Si vous possédez un condo, vous savez que le coût de la vie monte en flèche en Floride. Par conséquent, de nombreux copropriétaires voient leurs renouvellements d’assurance augmenter de 40 % ou plus.
Tout cela fait partie de la crise des assurances de l’État dont nous vous avons parlé cette semaine.
Les hausses de taux frappent également les associations de copropriétaires, répercutant leurs coûts sur les résidents des copropriétés, ce qui les rend inabordables pour de nombreuses personnes.
Alors que les propriétaires de condos ont toujours aimé payer moins pour l’assurance habitation, ils ne sont pas exempts de la crise de l’assurance de l’État.
Dans la plupart des cas, ils sont touchés deux fois plus durement, voyant leurs tarifs monter en flèche.
C’est tellement grave que les gens sont obligés de mettre leurs condos en vente.
PLUS DE MALHEURS D’ASSURANCE EN FLORIDE : Les propriétaires sont partis à la recherche de polices d’assurance alternatives après le dépôt de bilan de l’UPC
Mike Montese, courtier chez Barclay’s Real Estate Group, a déclaré que les résidents de Pointe Royale Condos au centre-ville de Fort Myers avaient connu des augmentations considérables des coûts de HOA et d’assurance.
De nombreux résidents de longue date vivant dans le gratte-ciel le long du Caloosahatchee font face à d’énormes augmentations d’assurance de copropriété.
“Ce qu’ils font, c’est évaluer tous les frais importants de leurs propriétaires, certains pouvant atteindre 10 000 $ et peut-être plus”, a expliqué Montese.
Tout le monde dans l’immeuble est obligé de partager l’assurance de l’association des copropriétaires. C’est quelque chose que la loi de l’État exige après l’effondrement du condo Surfside en 2021.
«Nous commençons à voir beaucoup de gens qui ne peuvent tout simplement pas payer cela. Ils commencent à répertorier leurs propriétés », a déclaré Montese.
De nombreux résidents ne peuvent pas se le permettre, ainsi que les augmentations de leurs polices individuelles.
COUVERTURE CONTINUE : UPC Insurance annule des milliers de polices d’assurance habitation dans le comté de Lee
Mark Friedlander de l’Insurance Information Institute a déclaré qu’il devenait très coûteux de vivre dans un condo en Floride, et il a déclaré que bon nombre de ces résidents étaient sous-assurés.
“Nous avons appris que les propriétaires de condos du sud de la Floride sont bien en deçà de ce dont ils ont besoin pour acheter un nouveau condo s’ils perdent leur résidence actuelle”, a noté Friedlander.
Les experts en assurance préviennent que les taux devraient encore augmenter après l’ouragan Ian.
Reed McDaniel de McDaniel Insurance Solutions a déclaré que le meilleur conseil qu’il puisse offrir aux personnes actives au sein de leur conseil d’administration et de leur association et de la gestion immobilière est de commencer tôt à rechercher une meilleure couverture et une meilleure valeur.
Il a dit qu’être proactif pourrait aider les gens à éviter de vendre leurs condos comme beaucoup commencent déjà à le faire.
