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Les grandes banques américaines profitent de la faillite de SVB

Les grandes banques américaines profitent de la faillite de SVB

Denver, Dusseldorf Après la fermeture de la Silicon Valley Bank (SVB) et de deux autres petites institutions américaines la semaine dernière, les Américains déplacent leurs dépôts à grande échelle. Les principaux bénéficiaires sont les grandes banques JP Morgan Chase, Bank of America, Citigroup et Wells Fargo. Bank of America a reçu plus de 15 milliards de dollars de nouveaux dépôts au cours des derniers jours, rapporte Bloomberg.

JP Morgan, la plus grande banque américaine, aurait également reçu des milliards de nouveaux clients.

Après la faillite surprenante de SVB, qui était la banque dominante pour les start-ups et les capital-risqueurs, les clients de SVB ont d’abord été attirés par les grandes institutions, plus strictement réglementées et mieux à même d’absorber les turbulences.

Les investisseurs en capital-risque, qui avaient déclenché et alimenté une ruée vers les banques avec leurs avertissements d’une éventuelle faillite de la SVB, donnaient parfois à leurs sociétés de portefeuille des conseils précis sur les endroits où placer leur argent en sécurité : « Nous vous recommandons de prendre des mesures et de placer votre argent en comptes de grandes banques de report traditionnelles comme JP Morgan, Citibank, Bank of America, Morgan Stanley, Wells Fargo et autres », a écrit l’équipe Global Founders Capital (GFC) à des dizaines d’entreprises.

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De nombreux investisseurs n’ont réalisé qu’au moment de la crise que les entrepreneurs, souvent jeunes et inexpérimentés, avaient souvent déposé la totalité de leur capital, qui valait des millions, auprès d’une seule petite banque.

“Nous avons appris de l’incident SVB que certaines de nos start-up détiennent des fonds des derniers tours de table – dans certains cas des montants importants – auprès de banques ainsi que de banques challenger à la Revolut Business ou N26”, a déclaré Berthold Baurek-Karlic de Viennois. capital-risque Venionaire Capital le Handelsblatt. Il souligne qu’il n’y a rien de mal avec des banques comme la start-up londonienne Revolut, mais son équipe recommande désormais une répartition sur plusieurs banques.

Sven Weber, associé de la société d’investissement américaine Knightsbridge Advisers, conseille également aux fondateurs d’avoir des comptes auprès de plusieurs banques. “Je peux imaginer que les entreprises deviendront des clients d’une grande et d’une petite banque à l’avenir”, a-t-il déclaré dans une interview au Handelsblatt. L’industrie technologique doit se débrouiller après le choc de la semaine dernière.

Le SVB a été étonnamment fermé par les régulateurs de l’assurance-dépôts FDIC vendredi. Jusqu’à dimanche soir, les clients devaient supposer qu’ils ne reverraient plus une grande partie de leurs dépôts. Aux États-Unis, les dépôts ne sont en fait assurés que dans la limite de 250 000 $ par personne et par banque. Après une opération de sauvetage dimanche, il était cependant clair que les clients de SVB et Signature Bank, qui ont également fait faillite, auraient accès à tous leurs fonds.

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Fintech Brex fait également partie des gagnants

Mais il y avait aussi des entreprises éloignées des grandes maisons de Wall Street qui ont profité de la situation. La Fintech Brex, par exemple, fait également partie des gagnants. “Jeudi seulement, nous avons reçu des milliards de nouveaux fonds de clients”, a déclaré le co-fondateur Henrique Dubugras sur la chaîne de télévision américaine CNBC.

La fintech s’adresse spécifiquement aux start-ups et les aide à allouer des fonds à jusqu’à neuf banques afin de tirer le meilleur parti possible de l’assurance-dépôts américaine. Par le passé, Brex faisait partie des banques recommandées comme partenaire bancaire aux entrepreneurs au sein de la célèbre pépinière d’entreprises Y-Combinator. Brex est également capable d’ouvrir de nouveaux comptes très rapidement. La société a gagné plus de 3 000 nouveaux clients le week-end dernier.

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Citizens Financial Group, basé à Providence, Rhode Island, a indiqué qu’il avait constaté “une augmentation significative de l’intérêt de nouveaux clients” au cours des derniers jours. Par conséquent, les succursales de la banque auraient temporairement des heures d’ouverture plus longues.

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Et les employés de la banque suisse Sygnum, spécialisée dans les actifs numériques, ont également dû faire des heures supplémentaires. Dans le réseau de carrière LinkedIn, la société fait état d’une “augmentation significative des demandes de nouveaux comptes bancaires”. Ceux-ci proviendraient principalement d’investisseurs internationaux, de gestionnaires d’actifs et de projets de blockchain cherchant à diversifier leurs investissements cryptographiques.

En attendant, il reste à voir si d’autres petites banques seront victimes des turbulences. “La raison d’être des banques régionales est en jeu ici et on ne sait toujours pas comment cela va se passer”, a déclaré un investisseur berlinois au Handelsblatt.

La société d’investissement GFC, par exemple, a explicitement averti les sociétés de son portefeuille que d’autres banques pourraient y être aspirées, en particulier “des banques numériques et d’autres banques axées sur la technologie”. Les expéditeurs nommés Mercury, First Republic, Signature et Pacwest.

Première publication : 15/03/2023, 04h39

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