La Swedbank suédoise a été condamnée à une amende de 360 ​​millions d’euros

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Dans le même temps, la banque a noté que les conclusions des autorités de surveillance bancaire en Suède et en Estonie sur les faiblesses historiques des systèmes de contrôle interne et de la gouvernance de Swedbank sont conformes aux propres conclusions de la banque, et Swedbank paiera une amende de 360 ​​millions d’euros imposée par le régulateur suédois.

Les régulateurs en Suède et en Estonie ont demandé à la banque de continuer à améliorer sa capacité à évaluer, identifier et analyser les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, ainsi qu’à améliorer sa structure organisationnelle et à accroître ses ressources disponibles.

Une enquête menée en Suède a révélé que Swedbank avait de graves lacunes dans la gestion du risque de blanchiment d’argent dans ses succursales baltes. La prise de conscience par la Banque du risque de blanchiment d’argent et de ses processus, méthodes et systèmes de contrôle était insuffisante. Les opérations baltes ne disposaient pas non plus de ressources suffisantes pour lutter contre le blanchiment d’argent, selon l’inspection.

L’enquête montre que Swedbank était au courant d’éventuelles activités de blanchiment d’argent dans les États baltes. Malgré plusieurs rapports internes et externes mettant en garde contre des carences dans les succursales baltes et le risque de blanchiment d’argent, la banque n’a pas pris les mesures appropriées. L’inspection a également révélé un certain nombre de cas où la banque n’a pas fourni à l’inspection de la documentation et des informations, ce qui a révélé rétrospectivement la gravité de la situation, selon l’inspection.

L’enquête estonienne a conclu que la succursale estonienne de la banque présentait des lacunes importantes dans ses systèmes de contrôle des risques de blanchiment d’argent et que la banque ne s’était pas conformée aux exigences de lutte contre le blanchiment d’argent.

En Suède, une enquête sur la gestion du risque de blanchiment d’argent par Swedbank dans ses opérations baltes a été lancée en avril 2019 et a couvert la période allant de 2015 au premier trimestre de 2019.

L’Inspection souligne que la sanction infligée à la banque ne met pas en danger son activité ou ses clients actuels. La banque est bien capitalisée et a un bon ratio de liquidité.

La Banque a noté que dans les deux pays, les exigences réglementaires de Swedbank seront mises en œuvre dans les délais fixés.

La direction du groupe Swedbank a confirmé que la banque continuera à opérer et à se développer sur quatre marchés clés: la Lettonie, la Lituanie, l’Estonie et la Suède.

Jānis Krops, responsable des relations avec les médias chez Swedbank Lettonie, a souligné que le travail de Swedbank en Lettonie n’est pas affecté par ces résultats, car la Commission des marchés financiers et des capitaux (FCMC) a déjà effectué une telle inspection en 2016.

Swedbank a précédemment reconnu qu’elle présentait des faiblesses dans ses systèmes de contrôle interne jusqu’en 2016, ce qui permettait à des clients malhonnêtes d’utiliser le système bancaire pour des activités illégales. Le contrôleur bancaire letton – le FCMC – a effectué une inspection similaire en Lettonie en 2016, à la suite de laquelle “La banque a payé une amende administrative de 1,4 million d’euros et a considérablement amélioré son action contre la criminalité financière”, a-t-il déclaré.

Dans le même temps, la FCMC a noté que la commission a travaillé en étroite collaboration avec les autorités de contrôle suédoises et baltes, en fournissant les informations à sa disposition, y compris la précédente inspection FCMC de Swedbank, qui s’est terminée par une amende de 1,4 million d’euros en 2016 et l’obligation d’améliorer système de contrôle interne.

“En outre, il est important de souligner que la Lettonie est la seule région du pays qui a identifié des carences et infligé des sanctions à cette banque il y a plusieurs années, alors que dans d’autres pays de la région des inspections d’événements vieux de plusieurs années ont lieu ces dernières années”, a déclaré le FCMC.

La commission a également noté qu’en 2016, la FCMC, lors de la détermination du montant des amendes applicables, avait tenu compte du fait que la Swedbank de Lettonie avait volontairement commencé à apporter des améliorations pour éliminer les lacunes et améliorer le système de contrôle interne dans le domaine de la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, notamment en renforçant la fonction de contrôle de la conformité de la banque, qui comprend l’augmentation des capacités des employés et l’amélioration des solutions informatiques.

L’accord prévoyait également que Swedbank avait décidé de suspendre complètement la fourniture de services financiers aux clients étrangers qui présentent un risque disproportionnellement élevé pour la banque dans le domaine du blanchiment d’argent et de la prévention du financement du terrorisme.

L’accord administratif entre le FCMC et Swedbank prévoyait également des mesures supplémentaires, que la banque s’est engagée à mettre pleinement en œuvre dans les délais fixés, afin d’améliorer le système de contrôle interne pour la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme et de renforcer son efficacité opérationnelle. Ces mesures ont été pleinement mises en œuvre sous la supervision de la FCMC, a souligné la FCMC.

Le FCMC a également souligné que le travail de surveillance se poursuit pendant tout ce temps et que le FCMC est en contact à la fois avec Swedbank et les autorités de surveillance de la Suède et des États baltes, toutes les informations reçues sont soigneusement évaluées et les mesures de surveillance nécessaires sont décidées.

“Les décisions des autorités de surveillance suédoises et estoniennes n’affectent pas les clients de Swedbank en Lettonie, la banque travaille au quotidien”, a déclaré la commission.

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