Borja Ares, un travailleur basé en Nouvelle-Zélande, a perdu 330 000 $ en se faisant passer pour un employé de Citibank

• Un homme se sent « comme un idiot » après avoir perdu ses économies
• Il a été dupé par une escroquerie financière en ligne

Un père a été brisé après avoir été victime d’une escroquerie élaborée et avoir perdu 330 000 $.

Borja Ares, 37 ans, agent de santé basé en Nouvelle-Zélande, a perdu toutes les économies de sa famille et estime maintenant qu’il a laissé tomber sa femme Alfiya Laxmidhar, 35 ans, et leurs deux enfants.

Le couple, qui travaille tous les deux à l’hôpital Whangārei, a vendu sa maison le 1er mai et voulait mettre l’argent sur un compte d’épargne jusqu’à ce qu’il soit prêt à en acheter un autre.

Après avoir réglé leur hypothèque, ils avaient 330 000 $ et M. Ares a cherché en ligne des opportunités d’investissement.

Il a trouvé un site qui comparait les taux d’intérêt des dépôts à terme et a entré ses coordonnées, déclenchant la fraude qui coûterait rapidement à la famille toutes ses économies.

Le jour même où il a saisi les détails, M. Ares a été contacté par deux hommes – l’un se faisant appeler Simon David et l’autre appelé James Higgins – qui ont concouru pour son investissement.

M. David a déclaré que l’un d’entre eux prétendait qu’il était un courtier en investissement de la Citibank basé à Auckland, semblait très sincère et digne de confiance, alors M. Ares a choisi de l’accompagner.

Le courtier avait un accent anglais éduqué et parlé doucement, mais l’appel semblait provenir d’un numéro 09 Auckland, de sorte que l’agent de santé n’avait aucune idée qu’il s’agissait d’une arnaque.

Le modèle de vente de M. David – sur les options notées triple A, à faible risque et soutenues par Citibank – était si convaincant que M. Ares avait l’impression d’être “automatique” et “contrôlé comme une machine”.

“Il m’a mis dans son filet dès la première seconde… Je ne sais pas comment il m’a manipulé pour lui faire confiance de cette façon”, a-t-il déclaré au Héraut néo-zélandais.

Après avoir reçu des détails sur diverses options, M. Ares a opté pour une obligation de la Yorkshire Building Society avec un taux d’intérêt de 13,5%.

Il sentait que son argent était en sécurité et était absolument convaincu que c’était la meilleure chose pour lui et sa famille.

M. Ares a fait une recherche en ligne sur M. David, qui avait un profil LinkedIn légitime disant qu’il était vice-président des services bancaires aux entreprises chez Citibank.

Son profil a ensuite été supprimé par LinkedIn.

L’homme d’origine espagnole, qui attend d’obtenir sa citoyenneté néo-zélandaise, avait l’intention de téléphoner directement à Citibank pour vérifier l’authenticité de l’investissement, mais le travail et les affaires familiales l’ont gêné et il a quand même fait confiance à M. David.

Sa femme a dit qu’elle le laisserait décider quand il lui en parlerait et il a dit à M. David qu’il voulait investir 250 000 $, mais qu’il avait été amené à 330 000 $ (303 000 $ australiens).

Ils lui ont même dit comment le diviser en deux transferts de 165 000 $ chacun lorsqu’il leur a dit que 330 000 $ étaient plus que ce que sa banque, BNZ, lui permettrait de transférer en une journée.

Il l’a fait, l’ensemble du processus, du premier contact à la perte des économies de toute une vie de sa famille, prenant 12 jours.

Il a fallu encore neuf jours avant qu’il ne se rende compte qu’il s’agissait d’une escroquerie sophistiquée.

Au cours d’un dîner en famille, il a discuté de l’investissement et mentionné le taux d’intérêt de 13,5 %.

Le dire à haute voix lui fit réaliser que cela sonnait trop beau pour être vrai. Et il a rapidement découvert que c’était lorsqu’il a recherché “l’escroquerie de Citibank” et a découvert qu’il était loin d’être la première personne à être la proie de la cruelle escroquerie.

«Je pense que je ne suis pas un homme particulièrement crédule. J’essaie d’être prudent. Mais ils m’ont eu, ils m’ont trompé », a-t-il déclaré.

Il a contacté Citibank, sa propre banque, le médiateur bancaire néo-zélandais et la police.

M. Ares a été informé que l’escroquerie était bien connue et BNZ aurait dû être conscient du risque car il a mentionné qu’il transférait de l’argent sur un compte Citibank.

“Bien qu’il ait mentionné que le transfert concernait un investissement chez Citibank, car il a dit qu’il transférait les fonds sur son propre compte, notre banquier a traité la transaction”, a déclaré un porte-parole de la BNZ au NZ Herald.

Malgré la perte financière massive et le choc d’avoir été victime d’une escroquerie, M. Ares a déclaré que sa femme ne le blâmait pas et qu’elle maintenait la famille ensemble.

“Nous sommes en sécurité, les enfants sont en sécurité, c’est donc le réconfort que nous prenons”, a-t-il déclaré.

BNZ travaille pour voir si elle peut récupérer l’argent de la famille.

Citibank a déclaré que les escrocs se faisaient passer pour elle et qu’elle n’offrait pas de produits ou de services financiers aux clients de détail, ni n’envoyait d’offres d’investissement non sollicitées.