L’Association des courtiers et des conseillers en investissement (SIAA) a averti le gouvernement albanais que les recommandations “acheter”, “vendre” et “conserver” émises par les courtiers et les banques d’investissement pourraient être victimes de la révision proposée par le Trésor des lois sur les conseils financiers.
L’examen de la qualité des conseils du Trésor en août a proposé 12 recommandations pour alléger le fardeau réglementaire des planificateurs financiers et des courtiers en valeurs mobilières et améliorer l’accès des consommateurs aux conseils dans un rapport intermédiaire d’abord couvert par La revue financière australienne.
Parmi eux figurait une proposition visant à supprimer les «conseils généraux» – un concept controversé selon lequel les conseillers agréés peuvent recommander des produits financiers tels que des actions et des obligations sans tenir compte de la situation personnelle d’un client.
S’ils étaient mis en œuvre, tous les conseils financiers seraient « personnels », même s’il y aurait moins de paperasse et d’exigences de conformité en place.
“Selon les propositions, il semble que la recherche sur les courtiers diffusée aux clients puisse relever de la catégorie des conseils personnels”, a écrit la SIAA dans sa soumission au QAR, présidé par la partenaire d’Allens, Michelle Levy.
« Cela ne devrait pas être un résultat escompté des propositions. La prise en compte de la recherche sur les courtiers par la définition des conseils personnels entraînerait un certain nombre de conséquences imprévues et indésirables qui auront un impact négatif sur les consommateurs.
Considérer la recherche sur les courtiers comme un «conseil personnel» signifierait soit que le coût de l’abonnement à la recherche augmenterait considérablement, soit que les courtiers devraient cesser de faire des recommandations sur les actions aux clients en dehors des relations de conseil individuelles, a déclaré le groupe de pression.
L’examen de Levy devrait rendre un rapport final d’ici le 16 décembre.
