ANZ poursuivi pour avoir prétendument utilisé des nettoyeurs et de faux documents pour obtenir des prêts immobiliers

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Le régulateur des entreprises a lancé une action en justice contre la banque ANZ après que le prêteur aurait utilisé des nettoyeurs, des agents immobiliers et des documents frauduleux pour signer des milliards de dollars de prêts immobiliers dans le cadre d’un programme fortement critiqué par la commission royale bancaire.

La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a déposé jeudi une plainte devant la Cour fédérale, alléguant qu’ANZ Bank avait enfreint les lois sur les sociétés en utilisant des personnes sans licence pour transmettre les demandes de prêt immobilier à la banque pour une commission.

L’ASIC allègue qu’au cours des cinq années précédant juin 2020, ANZ Bank a utilisé le “programme d’introduction” illégal pour signer plus de 50 000 prêts d’une valeur de plus de 18,5 milliards de dollars. Dans certains cas, ASIC allègue que ces hypothèques reposaient sur des documents frauduleux.

L’ASIC a lancé une action en justice contre la banque ANZ pour un programme d’introducteur illégal. Crédit:Will Willitts

En septembre 2018, ASIC affirme que le programme d’introducteurs a contribué à environ 10 % de tous les prêts immobiliers vendus par le réseau de succursales d’ANZ en Australie. ANZ Bank n’a pas pris les mesures appropriées pour former les agents de référence et s’assurer qu’ils ne collectaient pas de documents auprès de clients potentiels pour lesquels ils n’étaient pas autorisés, affirme le régulateur.

Dans sa déclaration concise, l’ASIC affirme que bon nombre de ces problèmes ont été identifiés par l’équipe d’audit interne d’ANZ en septembre 2016, mais malgré les mesures qui ont été introduites pour résoudre le problème, des lacunes persistantes ont été découvertes en juin 2020.

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La vice-présidente de l’ASIC, Sarah Court, a déclaré que le régulateur craignait que certains de ces prêts aient pu être accordés sur la base de fausses informations et que certains consommateurs se soient endettés qu’ils ne pouvaient pas se permettre.

“Si les banques acceptent les références de consommateurs à la recherche d’un prêt immobilier auprès de personnes sans licence, qui reçoivent des commissions pour les références, elles doivent s’assurer qu’elles disposent des bons systèmes en place pour traiter correctement ces références”, a déclaré Mme Court.

L’ASIC sollicite des sanctions et d’autres injonctions de la part de la banque ANZ, notamment pour que la banque engage un expert indépendant pour procéder à un examen de ses accords existants de référencement des clients en matière de prêts immobiliers.

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